蒙特卡洛模擬法是什么意思?

蒙特卡洛模擬法（Monte Carlo Simulation）是一種使用隨機(jī)采樣技術(shù)來使用數(shù)學(xué)概率去研究各種問題的方法。它把一個(gè)復(fù)雜的問題變成一個(gè)簡單的概率模型，在其基礎(chǔ)上抽取數(shù)據(jù)，然后對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，以此來解決復(fù)雜的問題。在模擬的過程中，利用計(jì)算機(jī)通過多次對(duì)給定的概率模型模擬采樣，從而估算出模型的期望值、統(tǒng)計(jì)量、概率分布等。拓展知識(shí)：蒙特卡洛模擬法在各種領(lǐng)域有著眾多的應(yīng)用，可以用在經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、金融、投資、保險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)營銷、工業(yè)設(shè)計(jì)、和規(guī)劃等領(lǐng)域。比如在計(jì)算機(jī)游戲中，蒙特卡洛技術(shù)可以用于玩家行為預(yù)測，玩家偏好預(yù)測，以此來改進(jìn)游戲體驗(yàn)。此外，在風(fēng)險(xiǎn)管理中，可以用蒙特卡洛模擬來預(yù)估不同假設(shè)下的損失，以此提前做出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。