百科知識
保險公司注冊資本金(近期-分析)
2023年上半年壽險公司利潤榜(非上市):泰康蟬聯(lián)第一,大都會ROE第一!中郵虧17.8億,百年虧13億....
2023年上半年
61家非上市壽險公司
①29家盈利,32家虧損
1.中國人壽:中國人壽保險股份有限公司是中國最大的人壽保險公司,總部位于北京,注冊資本282.65億元人民幣。作為《財富》世界500強和世界品牌500強企業(yè)——中國人壽保險(集團)公司的核心成員。
凈利潤44億,創(chuàng)近年新低
②泰康人壽
繼續(xù)蟬聯(lián)盈利NO.1
抓住反彈機遇,投資收益企穩(wěn)
③中郵人壽虧17.8億
為何引戰(zhàn)后,成虧損NO.1
④百年人壽虧13億
償付能力不達(dá)標(biāo)
董事長、總經(jīng)理“雙缺位”
還有多少“問題”機構(gòu)
藏在暗處....
2023年上半年
非上市壽險公司“扭虧為盈”
投資端的影響,仍不可小覷
1. 抓住市場反彈,非上市壽險公司扭虧為盈,泰康、陽光貢獻大!
2023年一季度,在失去“開門紅”助力的背景下,個代渠道發(fā)展承壓,疊加居民消費意愿下降,以及投資市場下行。
對于壽險公司而言,保費和投資端發(fā)展都承壓,各家公司都有說不出的“苦”。
好在,二季度投資市場回暖,以上證綜指為例,二季度漲幅約4.5%,最高時曾突破3400點。
1.中國人壽保險股份有限公司。成立于1949年10月20日,總部位于北京,注冊資金282.65億元人民幣。2.中國平安保險(集團)股份有限公司。成立于1988年,所屬廣東省,注冊資金182.9億元人民幣。3。
在此期間,不少險企都通過投資的布局調(diào)整,抓住這波市場反彈機遇,注冊資本金超過100億的保險公司,投資收益較一季度顯著提升。
因此,非上市壽險公司的凈利潤,在二季度末達(dá)到44億,較一季度的虧損16.8億,提升近61億!
6、泰康保險:泰康人壽保險股份有限公司于1996年經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)成立,是一家全國性的股份制人壽保險公司。7、華夏保險:華夏人壽保險股份有限公司成立于2006年12月,公司注冊資本金153億元人民幣。
其中,泰康人壽二季度當(dāng)季盈利約37億,陽光人壽當(dāng)季盈利26億,貢獻最大。
不過,與往年相比,2023年上半年非上市壽險公司的凈利潤,仍是近五年的最低值,甚至于比2023年還要低...
2. 非上市壽險公司:凈利潤創(chuàng)新低,“各有各的難”!
具體到公司層面,各保險公司注冊資金表,在非上市壽險公司中,中國保險公司100強排名,32家公司仍虧損,占比為53%,超半數(shù)。
由此可見,對行業(yè)來講雖然二季度,規(guī)模和效益兩端都有所向好,但是,仍未能改變公司發(fā)展艱難的根本現(xiàn)狀。
分規(guī)模去看,小型公司虧損的機構(gòu)更多,從上圖可見,其他類公司虧損機構(gòu)為23家,占該類公司比例為65%,注冊資本過百億的保險公司。
這些公司中,很多都是新小公司,由于規(guī)模受限投資端沒有優(yōu)勢,受市場影響較大,是這些公司虧損較多的核心原因。
比如,愛心人壽和渤海人壽,分別虧損3.2億和6.9億,兩家公司的綜合投資收益率在二季度末仍為負(fù),分別是-0.94%和-0.55%。
再加上,不少公司重倉的投資都與地產(chǎn)有關(guān),更是拖累個別公司深陷巨額虧損,比如,一季度虧損65億的中融人壽等。
因此,投資端對行業(yè)的影響仍不可小覷,在當(dāng)前發(fā)展整體承壓的背景下,險企都是各有各的難!
比如,兩家500億規(guī)模的壽險公司,中郵人壽和百年人壽分別位列虧損榜的第一位和第二位。
但是,背后導(dǎo)致虧損的核心問題,卻有一些不同,詳見后文。
29家壽險公司盈利榜
泰康人壽繼續(xù)蟬聯(lián)NO.1
陽光利潤增長,大都會ROE第一
注:單位為億元,排名按照61家公司匯總排序
1. 泰康人壽:再度蟬聯(lián)非上市盈利榜NO.1,規(guī)模保費正增長!
2023年上半年,泰康人壽實現(xiàn)凈利潤61.55億,再度蟬聯(lián)非上市壽險公司利潤榜NO.1。
而且,如前文所說,非上市壽險公司二季度扭虧為盈,環(huán)比利潤增加61億中,有36.8億都是泰康貢獻的。
由此可見,其仍舊是非上市壽險公司中,盈利能力最強者。
這主要得益于,泰康人壽在二季度緊抓住資本市場反彈機遇,投資收益率企穩(wěn),從一季度的0.45%上升至二季度的1.38%。
此外,開門紅效應(yīng)不再保費增速低迷,難以跑贏市場,是困擾頭部壽險公司的一大難題,國內(nèi)保險公司注冊資金排名。
以上市公司為例,包括平安、國壽在內(nèi),多數(shù)公司年初保費負(fù)增長,截至目前仍未扭負(fù)為正。
4、華夏人壽保險股份有限公司于2006年12月經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立,總部設(shè)在北京,是一家全國性、股份制人壽保險公司。公司注冊資本金153億元人民幣,總資產(chǎn)近4000億元人民幣,人員隊伍超22萬。近年來。
與其他頭部壽險公司相似,對泰康人壽而言,規(guī)模的增長壓力也有所顯現(xiàn)。
不過,好在憑借其一直以來較高的投資收益率口碑,國內(nèi)財產(chǎn)保險注冊資本排名,規(guī)模保費的增速還不錯!
哪家保險公司最好呢?點擊文章馬上了解:最新保險公司十大排名!誰爭第一?簡單介紹下前三家保險公司:1、中國人壽中國人壽是保險集團公司,屬于特大型央企,國家副部級單位。已連續(xù) 15 年入選《財富》全球 500 強企業(yè)。
在今年這樣嚴(yán)峻的市場環(huán)境下,能在規(guī)模正增長的同時,保住盈利能力,已是屬實不易。
2. 陽光蟬聯(lián)第二且利潤增長,大都會人壽ROE第一!
此外,陽光人壽上半年盈利29億,同比增長6.4億,是盈利榜TOP5中唯一一家,凈利潤同比增長的公司。
同時,其規(guī)模保費增速高達(dá)17.93% ,實現(xiàn)規(guī)模與效益的雙增長,對于即將赴港上市的陽光集團來講,這一經(jīng)營業(yè)績確實添光不少。
詳見《陽光保險集團赴港IPO!提交境外上市資料,已被證監(jiān)會接收~》。
不過,保險公司資產(chǎn)規(guī)模排名,在今年的盈利榜TOP5中,有3家都是外資公司,也是比較少見的情況。
其中,大都會人壽(中美聯(lián)泰)凈利潤為5.97億,位列第四,但是,其凈資產(chǎn)收益率高達(dá)8.8%,是非上市壽險公司ROE第一。
此外,中意人壽以6.3億的凈利潤排名第三,中信保誠以3.79億的凈利潤排名第五。
而且,這三家外資公司的規(guī)模保費增速,表現(xiàn)也不俗,詳見上圖。
這些外資公司能夠脫穎而出,說明在今年投資下行的背景下,更凸顯他們的經(jīng)營穩(wěn)定能力。
比如,中意人壽和中信保誠的投資收益率相對較高,保險公司風(fēng)險評級排名,大都會人壽和中信保誠的退保率相對偏低等。
32家壽險公司虧損榜
4、中國人保PICC:中國人民保險集團股份有限公司(簡稱中國人保)是一家綜合性保險(金融)公司,注冊資本為306億元人民幣。5、新華保險:新華人壽保險股份有限公司(簡稱“新華保險”)成立于1996年9月,總部位于北京市。
中郵虧18億,百年虧13億
百年和前海的諸多“相似之處”
注:單位為億元,排名按照61家公司匯總排序
1. 中郵人壽虧損17.8億,賠付端影響大,投資也不理想...
此次,非上市壽險公司虧損榜中,最值得關(guān)注的2家公司,就是中郵人壽和百年人壽。
此前,成功引戰(zhàn)友邦,獲得120億投資,注冊資本提升至286.63億的中郵人壽,為何今年就變成了虧損機構(gòu)呢?
目前,我們沒有中郵二季度的財報數(shù)據(jù),不過,從一季度的情況看,虧損主要與投資收益下降和賠付的增加有關(guān)。
從上圖可見,中郵的保費仍保持正增長,收入的同比下降,主要是投資收益,相較上年同期減少11億。
營業(yè)支出的同比增加,則主要是退保金、賠付支出、保單紅利支出,三方面同比增長影響。
其中,賠付支出同比增加近60億,保單紅利支出同比增加3.6億。
10月20日,中國保監(jiān)會批復(fù):同意中國大地保險注冊資本金變更。天安保險公司天安保險股份有限公司是中國首家由企業(yè)出資組建的股份制商業(yè)保險公司,成立于1994年10月,總部設(shè)在上?!,F(xiàn)注冊資金為人民幣66778萬元。
在二季度,中郵人壽的投資端已經(jīng)有所好轉(zhuǎn),投資收益率從一季度的0.93%提升至二季度的1.80%。
4、中國人保PICC:中國人民保險集團股份有限公司(簡稱中國人保)是一家綜合性保險(金融)公司,注冊資本為306億元人民幣。5、新華保險:新華人壽保險股份有限公司(簡稱“新華保險”)成立于1996年9月,總部位于北京市。
但是,二季度當(dāng)季,分紅賬戶業(yè)務(wù)凈現(xiàn)金流為-10億,可見導(dǎo)致虧損的主要原因還是在理賠端。
不過,即使是虧損17.8億對于剛剛增資的中郵來講,也不會有太大影響,畢竟,資本金足夠充足。
從償付能力充足率看,綜合口徑為182%,核心口徑為119%。
2. 百年人壽:償付能力不達(dá)標(biāo),股權(quán)多數(shù)被質(zhì)押,董事長、總經(jīng)理缺位,處境和前海好像...
相比中郵人壽,位列虧損榜第二位的百年人壽,可就沒有這么輕松了。
首先,由于最近一期的風(fēng)險評級為C,按照最新的《償付能力管理規(guī)定》,他已經(jīng)屬于不達(dá)標(biāo)機構(gòu)。
至于,風(fēng)險評級為C的原因,主要是在操作風(fēng)險中的公司治理方面。
這一點,其實也并不意外!更是讓人不禁想起,近期霸占行業(yè)輿論焦點的前海人壽...
詳見《銀保監(jiān)會下發(fā)監(jiān)管函,約談前海人壽實控人姚振華:總經(jīng)理免職一事程序不合規(guī),強調(diào)嚴(yán)禁股東利用關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送...》。
二者的相似之處,至少有四點:
一是,在股東層面,其地產(chǎn)背景的股東數(shù)量過半,第一大股東就是萬達(dá)。
此前,萬達(dá)想多次轉(zhuǎn)手,尋到綠城、奧園等地產(chǎn)商接盤,但最終均未成行。
二是,當(dāng)前公司絕大多數(shù)股權(quán),都處于被質(zhì)押或者凍結(jié)狀態(tài)。
三是,自2023年7月單勇總裁辭任后,截至目前,董事長和總裁職位仍雙雙空缺。
此前,擔(dān)任公司臨時負(fù)責(zé)人的于衛(wèi)紅,官網(wǎng)也無相關(guān)消息。
四是,在投資資產(chǎn)中,與不動產(chǎn)相關(guān)的投資占比不低。
以2023年的數(shù)據(jù)為例,信托計劃底層資產(chǎn)涉及城建、地產(chǎn)、金融等行業(yè),項目資產(chǎn)計劃,底層也主要投向地產(chǎn)行業(yè)。
還有,不動產(chǎn)債權(quán)投資計劃配置,主要投向商業(yè)不動產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、交通運輸、保障房城改等項目。
看看百年人壽的凈利潤,大家不妨想想,至今仍未披露數(shù)據(jù)的前海、中融等公司,他們的利潤會是什么情況...
又或者,百年距離不披露償報,還有多遠(yuǎn)?
多家公司仍未披露償報
還有多少“問題”機構(gòu)...
1. 不少公司,尚未披露...
最后,需要注意的是,此次虧損榜只是根據(jù)目前披露二季度償報的61家壽險公司數(shù)據(jù)整理而成。
注冊資本金73.02億元人民幣。2023年,公司實現(xiàn)保費收入225億元,市場排位穩(wěn)居第六。7、陽光車險 陽光保險集團股份有限公司是中國500強、中國服務(wù)業(yè)100強企業(yè)。成立3年躋身七大保險集團,5年超越了與其同期成立的71家保險主體。
截至目前,尚未披露的公司,包括大家系和華夏人壽和天安人壽,還有中融人壽、珠江人壽、上海人壽、前海人壽等。
在未披露的壽險公司中,可能會有虧損額度比中郵和百年高的機構(gòu),比如,一季度虧損65億的中融人壽,以及前海人壽等。
4、華夏人壽保險股份有限公司于2006年12月經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立,總部設(shè)在北京,是一家全國性、股份制人壽保險公司。公司注冊資本金153億元人民幣,總資產(chǎn)近4000億元人民幣,人員隊伍超22萬。近年來。
而且,大家仔細(xì)看這些未披露的公司,都有一些相似之處,就如同前文說的百年人壽和前海人壽,此前在股東、投資等方面都曾暴露出一些問題。
目前,由于這些公司均未披露報告,他們的風(fēng)險情況,到底哪些公司公司治理有問題,又或者償付能力不達(dá)標(biāo),我們都無從知曉。
2. 部分公司:未披露一季度風(fēng)險評級!
從目前的數(shù)據(jù)看,在新的規(guī)則下,風(fēng)險評級降至C類以下的機構(gòu),較一季度增加一家,即,三峽人壽。
但是,還有公司并未披露一季度的風(fēng)險評級情況,比如,華匯人壽、弘康人壽。
所以,具體還有哪些屬于不達(dá)標(biāo)機構(gòu),也是個未知數(shù)...
注:
①此次統(tǒng)計的壽險公司利潤排名榜共計61家,未披露公司情況詳見上文。
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