7月1日銀行新規(guī)定

《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》的主要任務(wù)如下：

1、明確大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理范圍

經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

2、規(guī)范大額取現(xiàn)預(yù)約業(yè)務(wù)

試點(diǎn)行指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行建立相關(guān)預(yù)約規(guī)則，明確客戶預(yù)約的時(shí)間、渠道方式、信息要素，并保存預(yù)約信息，向試點(diǎn)行報(bào)送。

3、建立大額存取現(xiàn)登記制度

試點(diǎn)行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采集、保存、統(tǒng)計(jì)上報(bào)登記信息。

4、建立大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范制度

試點(diǎn)行分析本地區(qū)易產(chǎn)生大量現(xiàn)金交易行業(yè)的用現(xiàn)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照行業(yè)、金額實(shí)行取現(xiàn)分級(jí)審核措施，加強(qiáng)大額用現(xiàn)引導(dǎo)與風(fēng)險(xiǎn)跟蹤監(jiān)測(cè)。

5、建立大額現(xiàn)金分析報(bào)告制度

試點(diǎn)行要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息，包括取現(xiàn)預(yù)約、存取現(xiàn)登記、分級(jí)審核、風(fēng)險(xiǎn)信息等。

6、建立大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查制度

試點(diǎn)行檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)大額現(xiàn)金管理要求的情況，定期評(píng)估試點(diǎn)成效。

根據(jù)央行發(fā)布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》，為深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，推進(jìn)大額現(xiàn)金管理工作，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法)》《現(xiàn)金管理暫行條例》等法律法規(guī)，人民銀行決定在河北省、浙江省、深圳市開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)。試點(diǎn)為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市。2020年6月底前，試點(diǎn)行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)備，自2020年7月起，河北省開展試點(diǎn);自2020年10月起，浙江省、深圳市開展試點(diǎn)。