什么是洗黑錢?

洗黑錢是一種非法的行為，指行為人從事非法活動（如販毒、走私、賄賂等）而獲取的所得，這些收入通過金融系統(tǒng)和其他合法商業(yè)交易和投資，試圖將其轉(zhuǎn)化為合法收入。這些非法活動的所得如果不加以洗黑，可能會暴露違法行為的鏈接，甚至可能暴露行為人的身份，因此，必須采取一系列措施來洗黑錢，以及這些非法收入。洗黑錢措施通常包括虛報所得、苛刻的資產(chǎn)偽造、隱瞞真實身份或掩蓋真實身份等。拓展知識：洗黑錢的預(yù)防需要從多方面落實，以嚴格的財務(wù)審計、強化組織管理和反賄賂、捍衛(wèi)法律權(quán)利等措施來預(yù)防黑洗錢行為。此外，金融機構(gòu)也應(yīng)當采取一系列措施，包括建立客戶可信任記錄系統(tǒng)、加強客戶準入檢查程序、實施客戶身份識別義務(wù)等，以預(yù)防洗黑錢行為。