公對(duì)私轉(zhuǎn)賬的規(guī)定2020

2020公對(duì)私轉(zhuǎn)賬的規(guī)定如下：

1、對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)為10-30萬之間。

2、大額取現(xiàn)需要提前進(jìn)行預(yù)約，各商業(yè)銀行將建立預(yù)約規(guī)則，對(duì)大額提取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，實(shí)行預(yù)約制度，并將有關(guān)信息上報(bào)至人民銀行各中心支行。

3、現(xiàn)金實(shí)物可追溯，起點(diǎn)以上的現(xiàn)金存取，每一張人民幣實(shí)物的冠字號(hào)碼要與存取業(yè)務(wù)信息相關(guān)聯(lián)。

中國人民銀行新近發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》（全文附后），決定自2020年7月起，在河北省、浙江省和深圳市開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)：

1、試點(diǎn)為期兩年，現(xiàn)在河北省開展，從2020年7月在河北省開始試點(diǎn)，2020年10月起在浙江省、深圳市進(jìn)行試點(diǎn)。
2、經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

公轉(zhuǎn)私有什么風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？

1、有偷稅漏稅的嫌疑：公司財(cái)務(wù)做賬的時(shí)候都是需要原始憑證的，但是很多通過個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項(xiàng)賬目不透明，沒有依法納稅憑證，很可能不會(huì)提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，企業(yè)有面臨巨額補(bǔ)稅的懲罰。

2、挪用公款的嫌疑：公司賬戶一定是要擺在明面上有據(jù)可查的，而由公司賬戶轉(zhuǎn)入老板的私卡中，就很難區(qū)分底項(xiàng)款是公用還是私用，根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金必須收到嚴(yán)格的監(jiān)管，不可以挪用公用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴(yán)重的將會(huì)判罪入刑。

3、有洗錢的嫌疑：一旦個(gè)人賬戶大額收款累計(jì)次數(shù)過多，就會(huì)銀行列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，排查是否有洗錢的可能，列入重點(diǎn)監(jiān)控的不僅僅是金額款項(xiàng)大，是一年內(nèi)收款次數(shù)累計(jì)次數(shù)多的對(duì)象。

4、根據(jù)大額支付交易的規(guī)定：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。